近日，枣阳农商行充分发挥联防联控机制，协助公安机关抓获伪造相关文件，企图开立银行卡账户的犯罪嫌疑人一名。

4月22日，一名28岁左右的男青年来到枣阳农商行太平支行要求办理银行卡，因该客户被列入涉嫌电信诈骗涉案账户名单，无法新开户，客户只得无奈离开。

4月24日上午9：20，该客户再次来到该支行，手持一份“襄阳市反诈中心解除银行卡申请书”，要求开卡办贷款。工作人员察觉到不对劲，该申请书与反诈中心解除函有所不同。正仔细端详，客户便说要去枣阳城区其他网点办理，随即扬长而去。

考虑到客户的异常行为，该行当即向市行汇报，市行判断此客户解控函存在疑点众多，有较大异常，立刻与襄阳市反诈中心核实，最终证实该解除银行卡申请书为伪造。

随后，该行迅速启动联防联控机制。迅速通知辖内38个网点紧急启动应急预案，如遇到该客户前来办理业务，第一时间上报，并尽力稳住客户；市行向市反诈中心汇报跟进情况，传达给最新指令；襄阳市反诈中心调遣枣阳警力快速出击。

4月24日上午10：08，该客户又前往枣阳农商行营业部办理开卡业务。工作人员发现后立即汇报，并想办法稳住犯罪嫌疑人。不到15分钟，枣阳公安局迅速安排刑警前往枣阳农商行营业部将犯罪嫌疑人带走。

此次事件，是又一起警银通力合作的有效拦截异常开户案例。下一步，枣阳农商行将持续把好开户准入关，加强警银联动和行内联络互动，形成“信息互通，上下互动，齐抓共管”的良好格局。

来源：枣阳农商行  杨俊

编辑：张壹豪

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